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北京市保险销售资质分级分类考试(分红证/投连证)心得及技巧

传说中,分级分类考试很难;B证比A证更难。

我2017年入行,2018年3月考A证(分红保险及万能保险),复习了大概一周,66分;2019年5月考B证(投资连结型保险及变额年金保险),复习了两天半,71分。算算纯累计复习时间,各自大致在20多个小时;考试大概都是40多分钟做完,15分钟左右检查,一次通过。

这个考试,我真心没有觉得有多难;我们团队的小伙伴,也有同感,我的组员也都是一次过A证。


回头看来,我考A证时候的复习方法更得当。因为A证考试的时候我从业时间还不长,考试过程中感觉大部分题是复习到的。


而复习B证时,由于投连险和变额年金实际业务尚未涉及,所以把很多精力放在了这两章,没时间了,综合模拟题只做了50道。实际考试中大多数题目我没有复习到,只根据此前的知识积累和经验判断。很多题是纯蒙。


交卷后感叹——虽然复习方法非最佳,但能顺利通过,说明自己这一年多的成长非常显著!


下面就总结一下我的考试心得和技巧:


首先,建议大家不要刚刚下工号就报名考试,而最好做一段时间业务(两三个月到半年)再参加考试。


因为,复习和考试的过程,也是学习知识的过程。北京监管方组织考试的目的,根本上督促大家提高专业能力。所以,也要本着学习的心态去应考——在复习过程中,汲取对实践有用、有利的东西,夯实知识基础,促进业务的开展。虽然教材有点老,但讲历史、讲原理的部分不会过时,很多也可以成为与客户交流时的谈资。


但这个考试,其实不太接地气,甚至有的题,完全和实务不衔接。不要为了那些没什么用的理论花太多精力,短期记忆,考试答上来就可以了。


那么,如何应考呢?


如果你客户不多,时间充裕,又希望多学东西,可以用传统的复习方法:看书→做题

但大多数小伙伴,跟没那么多时间。

那怎么办呢?

把握以下要点:

① 看重点

② 高密度刷题

③ 理解

④ 死记硬背

我们详细讲一下:

看重点



感谢我们团队的小伙伴,依据考试大纲,把书里的重点做成了几个串讲笔记,基本上考试涉及的所有内容,一两个小时左右可以浏览一遍,掌握大致的要点。这是做提前要奠定的一些基础,让你不会太心虚。


刷题



听同业伙伴的“经验”,“超级伙伴”那个APP里边,有很多题,做会了就可以过了。听到这句话的时候,我第二天就要参加A证考试,所以,当然没理会;考B证的时候,我用了这个APP,实践告诉我,并不好用

原因很简单,那上边的题太多了,刷不完。


如果你有一周左右的时间,可以选取重点章节的题先做一做;但如果时间只有两三天,又没有特别对口的专业背景,建议一定不要拘泥于某个章节,而要直接做模拟考题

“超级伙伴”,带随手练和模考功能,推荐大家用;

做完题,把错题自己写出来,可以用有道云笔记之类的软件,哪怕就一个word文档。

切中考题的考点和易错点,易回溯,一目了然。


编辑错题本的时候,建议分门别类——保险基础和职业道德、重点章节(分红万能投连变额年金)、投资理财。做完题回看的时候,可以有系统性。



理解



每做完一套题,一定要把错题的相关的知识点尽量搞懂,再做另一套题。

做完两套题,再看书或者重点笔记,就会有一种豁然开朗的感觉。


这个过程中,也可以百度一下一些法规文件的原文,另外可以参考目前在售的相关产品条款。书和题很多来自文件规定和条款约定,掌握一手资料,不但更容易做对考题,也有益于以后展业。


这个过程中,我还走了一些小捷径:我们团队的内部资源里,有前期通过考试的伙伴留下的错题本。我是看完重点,直接背了一遍别人的错题本,自己再做题;自己也有个错题本,这个以后也会分享给我团队里的组员。


这样,三五套题下来,基本上通过是没问题的。题再多意义不太大,其实考点就那些,理解了,万变不离其宗。

能理解的东西,要在时间还不是特别紧张的时候,问个“为什么”,这样做有哪些合理性?同类型的题,就都搞定了。

无论是条款约定还是监管制度设计,多数事出有因。





理解不了怎么办?

有的题确实不好理解,你又不能通过一次考试成为理财专家。那就死记硬背一些。


把理解不了的题,可以截图保存;或者在错题本上特别标明;等考试头天晚上或当天早晨过一遍目,有个印象,就能选对;千万不要钻牛角尖,不要把精力过多集中在某一个小问题上。



最后提醒大家的一点就是:

要自信,要有好心态。

你是专业的保险从业人员,你在让全国人民仰慕的首都从业,你有那么多尊重、爱戴你的客户,凭什么不自信?

考试没那么难,很多题,实际上是送分的,用经验就可以判断得出答案。


总 结

北京的分级分类考试并不难,勇敢面对不要怕,你一定能通过!

这是一个学习的机遇,让你的知识基础在全国的同业面前更胜一筹;

复习应考中,一个好的方法,胜过傻傻的努力

学习和实践,是相辅相成的,而更应该在学习实践中勤于思考;

有个有力的团队支持,会让你的学习和展业事半功倍!


我很庆幸,很自豪——

我是首都的保险经纪人,有个好的公司、好的团队,让我飞得更高!


拓展阅读:

保险经纪人 一个令我们自豪的职业丨②为什么选择经纪代理渠道?

入职明亚保险经纪人的五点建议(2019年更新)

致新手明亚保险经纪人:我们应该如何看待专业与话术?


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作者:笑水融霜

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