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这才是我想要的保单管理服务

 

01

前段时间,我在《保单管理,你需要这个工具》中跟大家分享了一个保单管理的小工具——Excel表格,一种很实用但很“笨”的方法;另外,我在文章末尾也分享了我想要的保单管理是一种什么样的形态:

我想实现这样的保单管理:

一个微信服务号,用户关注后可录入自己的所有保单信息,服务号后台能对用户的保单进行分析,给出合理保障建议,每年交费期前会有微信通知,有更好保险产品可以替换时,也有微信通知;并且关注的家庭成员能共享所有保单信息,用一个服务号来解决所有保单管理问题。

这个服务号做好了吗?

还没有,我刚刚注册了一个微信服务号,就差一个程序员了…

今天的好消息是:我想要的保单管理服务,正式被我初步实现了

是的,仅仅是初步实现,与我理想中的保单管理功能还有很遥远的距离,目前只实现了2个最基本的功能:

保单登记;

保单到期/续费自动提醒;

具体怎么用,下面来看一看;

 

02

保单登记

我们目前买保险,基本上不会在同一家保险公司购买所有的保险产品,而是在不同的保险销售平台购买不同公司的保险产品,这样我们买的保险就会很分散,如果不专门进行统一归纳整理,很容易会忘记自己买了啥,所以保单管理最基本的功能应该是对这些保单能统一的归纳管理。

在这里,我请人开发了一个小程序用来记录管理不同平台购买的保险产品,如下:

点击“添加保单”按钮,录入保单的基本信息,如下:

 

如上图,乐享一生已经被记录在了自己的小程序账号中;

在添加保单页面可以把保单重要信息进行拍照上传,一般来说就是保险合同中包含投保人、被保人等信息的那一页就可以了,或者再把保险责任、除外责任拍照一下,比如对于尊享e生来说,保险合同就是一页纸,截图这一页上传就可以了。

其实,相比较于拍照上传保单重要信息,更好的方法是直接上传电子保单原版的PDF文件,但我找的小程序开发伙伴说,小程序没有提供上传PDF文件的接口,上传PDF功能不能实现,如果有伙伴能实现这个功能,记得告诉我,有酬谢

你只需要把自己购买的保单一份份录入进来即可,有伙伴可能会想:有没有什么办法可以一键查询导入自己购买的所有保单?

目前来说,保险公司间客户信息是不共享的,所以没有一键查询的办法,可以预见的将来应该也不会有,只有靠自己手动输入了。

 

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保单到期/续费自动提醒;

在保单管理中,还有很重要的一类问题是:保单续期交费提醒,续保提醒,保单到期提醒。

比如我们买的长期重疾险,在投保时有绑定银行卡,第二年及以后的保费都是由保险公司自动从银行卡扣款,但如果我们在那几天忘记往银行卡存入足够的钱,那续期扣款很可能失败,最终导致保单中止;

再比如,我们买的尊享e生百万医疗险,每年都要续保,如果我们忘记了,也很可能导致保障中断;

还有我们买的意外险,基本都是一年期产品,保障到期后需要重新购买意外险,如果忘记保险到期的时间,很可能导致保障终止,这期间发生了意外就更惨了;

所以,在保单管理中实现对保单续期交费提醒,续保提醒,保单到期提醒,我认为是非常的有用且必要。

我是通过一个微信服务号来实现保单提醒功能的。

微信关注Jun保屋助手公众号,会收到系统推送的绑定服务消息,点击这个消息链接,即可与自己的保单管理小程序账号关联,在小程序中录入的保单在将要到期时,会在Jun保屋助手公众号收到交费/到期提醒,点击消息能查看具体是哪一张保单该交费了,然后自己去做后续处理即可。

比如,上图是我试验的尊享e生保单即将到期,收到的交费提醒,点击可查看到期保单详情。

再提醒一下,这里面最重要的是关注Jun保屋助手公众号后,要点击“绑定服务”链接,这样才能把公众号与小程序的数据打通,在后续才能收到保单交费提醒消息。

目前,系统设置的是在保单到期前5天会推送交费提醒消息。

关注Jun保屋助手公众号,请识别下方二维码:

 

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这样的保单管理服务是不是有点小帅?

怎么享受保单管理服务呢?

你可以在公众号菜单栏-享优惠-保单管理找到入口。

但重要的事情是:

保单管理服务并不免费对所有伙伴开放,只有在Jun保屋公众号购买了保险的伙伴才能享受Jun保屋提供的智能保单管理服务。

在首次使用小程序时,需要输入密码才能进入,第一次输入密码后后续都不需要再次验证密码。

如果你已经在公众号购买了保险,请加我的微信junjunjun528获取保单管理服务的密码。

 

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购买哪些保险可以享受保单管理服务呢?

购买Jun保屋精选页面的任意一款重疾险、医疗险、寿险、意外险产品,均可获取保单管理服务,条件是非常低的。

另外你还要知道,Jun保屋公众号是有长期保险优惠活动的:

在任意连续的30天期间内,只要购买Jun保屋精选活动页面的任意保险产品,即可参加累计保费满赠现金红包的活动。

满赠规则如下:

首期保费满1000元,送50元现金红包;

首期保费满3000元,送200元现金红包;

首期保费满5000元,送500元现金红包;

首期保费满8000元,送1000元现金红包;

首期保费是计算活动期间内购买的所有保险产品累计保费;

比如购买一款重疾险保费2000元,另购买一款定期寿险保费1000元,那么累计保费就达到了3000元,可获得200元京东卡。

并且,如果累计保费超过8000元,超过部分可再享受对应奖励。比如总保费13000元,超出的5000元可以再获得500元优惠,一共是1500元优惠。

不过,长期险的缴费年期需≥20年才可参与活动;

了解更多活动详情,请识别下方二维码:

 

06

还有一点要提醒,如果你关注Jun保屋助手公众号,你会看到账号主体是“樊城区珍宠宠物诊所”,不要感到奇怪,微信服务号只有公司等主体才能注册,我没有公司,只有先找亲戚借了一个。

目前来说,保单管理服务还非常的简陋,我也只是先花了一部分钱,来验证我的想法是否可行,后面我会逐步完善、增加更多的功能,重要的是先迈出第一步。

围绕保单管理服务,我觉得还是可以做一些事情的,里面也有一些机会,我也有很多很多的想法,唯一的问题是:我仍然差一个程序员…

所以,关注Jun保屋的伙伴,如果你会小程序及公众号开发,而你又恰好在武汉,并且想业余时间挣点外快,记得找我。

 

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